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產(chǎn)品簡(jiǎn)介

? ? ? ?人民幣外匯掉期業(yè)務(wù)是指民生銀行與客戶在約定的前后兩個(gè)不同的交割日，進(jìn)行方向相反的兩次人民幣和某一幣種外匯相互交換的一項(xiàng)交易，其中交割日在前的交易稱為交易近端，交割日在后的交易稱為交易遠(yuǎn)端。

? ? ? ?人民幣外匯掉期交易包括標(biāo)準(zhǔn)期限交易和非標(biāo)準(zhǔn)期限交易。標(biāo)準(zhǔn)期限交易分為7天、20天、1個(gè)月、2個(gè)月、3個(gè)月、4個(gè)月、5個(gè)月、6個(gè)月、7個(gè)月、8個(gè)月、9個(gè)月、10個(gè)月、11個(gè)月、12個(gè)月共14檔報(bào)價(jià)；非標(biāo)準(zhǔn)期限交易指約定在未來(lái)3年內(nèi)任意一個(gè)（非標(biāo)準(zhǔn)期限的）確定日期進(jìn)行交割。

適用對(duì)象

? ? ? ?本產(chǎn)品適合中華人民共和國(guó)境內(nèi)的企業(yè)、事業(yè)單位、國(guó)家機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體、部隊(duì)、根據(jù)中國(guó)人民銀行分賬核算業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定在民生銀行開立有自由貿(mào)易賬戶（以下稱“FT賬戶”）的境內(nèi)外機(jī)構(gòu)以及經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)的其他客戶，幫助其利用不同幣種間的利率差異來(lái)降低融資成本或提高投資收益，同時(shí)達(dá)到規(guī)避未來(lái)匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的效果。

產(chǎn)品用途及特點(diǎn)

? ? ? ?（一）用途及特點(diǎn)

? ? ? ?1、人民幣外匯掉期屬于基礎(chǔ)匯率衍生工具，交易結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單清晰，易于理解；

? ? ? ?2、人民幣外匯掉期是較為成熟的產(chǎn)品，客戶可以根據(jù)當(dāng)前及未來(lái)的外匯收支狀況和對(duì)匯率市場(chǎng)的預(yù)期規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)；

? ? ? ?3、人民幣外匯掉期易于與其他產(chǎn)品進(jìn)行組合，客戶可憑此提高收益或者降低財(cái)務(wù)成本。

? ? ? ?（二）民生銀行優(yōu)勢(shì)

? ? ? ?1、個(gè)性化的產(chǎn)品設(shè)計(jì)。民生銀行人民幣外匯掉期交易支持美元、日元、歐元、英鎊、港幣、澳大利亞元、加拿大元、瑞士法郎、新加坡元等9個(gè)幣種，支持各類期限的掉期，同時(shí)，客戶可以辦理展期、提前交割、到期前展期、部分交割和分批交割等特殊交割處理，從而滿足客戶個(gè)性化的經(jīng)營(yíng)需求；

? ? ? ?2、具有競(jìng)爭(zhēng)力的產(chǎn)品價(jià)格。民生銀行是銀行間人民幣外匯市場(chǎng)最具影響力的做市商之一，能夠以較低的成本完成交易風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)沖，從而為客戶提供較為優(yōu)惠的人民幣外匯掉期價(jià)格。

所需資料及操作流程

? ? ? ?（一）所需資料

? ? ? ?1、《協(xié)議書》；

? ? ? ?2、《授權(quán)書》；

? ? ? ?3、《遵守風(fēng)險(xiǎn)中性聲明函》；

? ? ? ?4、《申請(qǐng)書》；

? ? ? ?（二）操作流程

? ? ? ?1、客戶發(fā)起掉期交易，提供資料；

? ? ? ?2、向客戶報(bào)價(jià)，客戶接受報(bào)價(jià)，交易達(dá)成，客戶繳存足額保證金或凍結(jié)客戶授信額度；

? ? ? ?3、交易正常到期，客戶按照掉期交易合約劃轉(zhuǎn)相應(yīng)資金至民生銀行；

? ? ? ?4、客戶發(fā)起特殊交易（包括展期、提前交割、違約）民生銀行進(jìn)行相應(yīng)平盤，客戶承擔(dān)損失。