一、產(chǎn)品簡(jiǎn)介
? ? ? ?外幣期權(quán)是以外幣與外幣的貨幣對(duì)為標(biāo)的,在未來某一交易日以約定匯率買賣一定數(shù)量標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利。期權(quán)買方以支付期權(quán)費(fèi)的方式擁有權(quán)利;期權(quán)賣方收取期權(quán)費(fèi),并在買方選擇行權(quán)時(shí)履行義務(wù)。外匯期權(quán)交易應(yīng)當(dāng)包括交易日、交易幣種、交易方向、金額、行權(quán)價(jià)格、期權(quán)費(fèi)、到期日、交割日等。
二、適用對(duì)象
? ? ? 本產(chǎn)品適用于以套期保值為目的、需要規(guī)避匯率不利變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的境內(nèi)外法人客戶。
三、產(chǎn)品特點(diǎn)及優(yōu)勢(shì)
? ? ? ?(一)產(chǎn)品特點(diǎn)
? ? ? ?客戶可通過本產(chǎn)品規(guī)避匯率波動(dòng)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),鎖定客戶匯率成本。客戶在匯率朝不利方向變動(dòng)時(shí)得到保障,在匯率朝有利方向變動(dòng)時(shí)不會(huì)錯(cuò)失盈利機(jī)會(huì),具有靈活選擇性。同時(shí)客戶的風(fēng)險(xiǎn)有限,若有損失僅限于期權(quán)費(fèi)。
? ? ? ?(二)民生銀行優(yōu)勢(shì)
? ? ? ?1、有競(jìng)爭(zhēng)力的產(chǎn)品報(bào)價(jià):民生銀行擁有專業(yè)且經(jīng)驗(yàn)豐富的交易、產(chǎn)品設(shè)計(jì)和定價(jià)分析團(tuán)隊(duì),具備靈活的定價(jià)機(jī)制和較強(qiáng)的同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力,能夠根據(jù)市場(chǎng)變化實(shí)時(shí)提供較優(yōu)的產(chǎn)品報(bào)價(jià);
? ? ? ?2、個(gè)性化的產(chǎn)品設(shè)計(jì):民生銀行在產(chǎn)品設(shè)計(jì)上能夠靈活多變,可根據(jù)客戶需求按照幣種、期限、交割匯率和金額等要素進(jìn)行靈活設(shè)定,滿足客戶個(gè)性化需求;
? ? ? ?3、持續(xù)的動(dòng)態(tài)管理:民生銀行可以定期提供產(chǎn)品評(píng)估報(bào)告,結(jié)合市場(chǎng)行情和客戶需求提供后續(xù)的動(dòng)態(tài)管理服務(wù)。
四、所需資料與操作流程
? ? ? ?(一)所需資料
? ? ? ?在民生銀行首次辦理外匯期權(quán)業(yè)務(wù)的客戶,須與民生銀行簽訂《協(xié)議書》、《授權(quán)書》以及《遵守風(fēng)險(xiǎn)中性聲明函》,經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向客戶出具《風(fēng)險(xiǎn)提示函》,確認(rèn)其已理解并有能力承擔(dān)外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn);
? ? ? ?(二)操作流程
? ? ? ?1、客戶有意辦理外匯期權(quán)業(yè)務(wù)的,攜帶監(jiān)管規(guī)定材料前往民生銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),告知民生銀行外匯期權(quán)的交易要素;
? ? ? ?2、經(jīng)審核符合交易資質(zhì)的客戶的期權(quán)交易,分行向客戶報(bào)價(jià)。與客戶達(dá)成交易前,若市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生較大波動(dòng),銀行有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況更新原報(bào)價(jià);
? ? ? ?3、若客戶接受該報(bào)價(jià)并同意在民生銀行辦理外匯期權(quán),應(yīng)提交外匯期權(quán)交易申請(qǐng)書。
? ? ? ?4、如報(bào)價(jià)符合客戶預(yù)期值,完成交易簽約,向客戶出具《外匯期權(quán)交易確認(rèn)書》。